【簡(jiǎn)介：】一、財(cái)務(wù)管理報(bào)告系統(tǒng)包括哪些？財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)，分為傳統(tǒng)財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)和現(xiàn)代財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)。傳統(tǒng)財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)主要是以會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)為基礎(chǔ)，在此基礎(chǔ)上擴(kuò)充其他的一些財(cái)務(wù)操作，如總賬管理

一、財(cái)務(wù)管理報(bào)告系統(tǒng)包括哪些？

財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)，分為傳統(tǒng)財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)和現(xiàn)代財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)。

傳統(tǒng)財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)主要是以會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)為基礎(chǔ)，在此基礎(chǔ)上擴(kuò)充其他的一些財(cái)務(wù)操作，如總賬管理、生產(chǎn)財(cái)務(wù)報(bào)表等。

現(xiàn)代財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)在傳統(tǒng)的財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)基礎(chǔ)之上，再擴(kuò)充了其他一些財(cái)務(wù)操作。

二、管理信息系統(tǒng)的報(bào)告系統(tǒng)，名詞解釋?zhuān)?/h2>

所謂MIS（管理信息系統(tǒng)--ManagementInformationSystem）系統(tǒng)，是一個(gè)由人、計(jì)算機(jī)及其他外圍設(shè)備等組成的能進(jìn)行信息的收集、傳遞、存貯、加工、維護(hù)和使用的系統(tǒng)。

三、管理信息系統(tǒng)的報(bào)告系統(tǒng)名詞解釋?zhuān)?/h2>

所謂MIS（管理信息系統(tǒng)--Management Information System）系統(tǒng) ，是一個(gè)由人、計(jì)算機(jī)及其他外圍設(shè)備等組成的能進(jìn)行信息的收集、傳遞、存貯、加工、維護(hù)和使用的系統(tǒng)。

四、畢業(yè)論文管理系統(tǒng)怎么提交開(kāi)題報(bào)告？

登錄系統(tǒng)，找到提交開(kāi)題環(huán)節(jié)的相應(yīng)按鈕，操作。提交。

五、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告管理流程？

(1)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。對(duì)尚未發(fā)生的、潛在的和客觀存在的各種風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)地、連續(xù)地進(jìn)行識(shí)別和歸類(lèi)，并分析產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)事故的原因。

(2)風(fēng)險(xiǎn)估測(cè)。在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別基礎(chǔ)上，估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和損失幅度。

(3)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)估測(cè)基礎(chǔ)上，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率、損失程度，結(jié)合其他因素全面進(jìn)行考慮，評(píng)估發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的可能性及其危害程度，并與公認(rèn)的安全指標(biāo)相比較，以衡量風(fēng)險(xiǎn)的程度，并決定是否需要采取相應(yīng)的措施。

(4)選擇風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)。

(5)風(fēng)險(xiǎn)管理效果評(píng)價(jià)

六、航空系統(tǒng)是什么？

民用航空系統(tǒng)，是指民用航空旅客運(yùn)輸體系，它包航空公司（目前全國(guó)有60多家國(guó)有、地方國(guó)營(yíng)、和股份制、民營(yíng)航空）。機(jī)場(chǎng)（至2021年底全國(guó)有248座運(yùn)輸機(jī)場(chǎng)），空中交通管制，包括機(jī)場(chǎng)塔臺(tái)、進(jìn)近和大區(qū)管中心，油料供油公司和航空器材公司，及民航局及地區(qū)管理局組成的民航航空系統(tǒng)。

七、人力資源管理系統(tǒng)的詳細(xì)報(bào)告說(shuō)明書(shū)？

　　HR人力資源管理系統(tǒng)簡(jiǎn)介

　　一、 首先是它的創(chuàng)新設(shè)計(jì)理念，創(chuàng)新設(shè)計(jì)理念包含8大亮點(diǎn)。

　　1．B/S 架構(gòu)技術(shù)

　　系統(tǒng)采用基于.net技術(shù)架構(gòu)設(shè)計(jì)的多層B/S結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)集中化管理和維護(hù)，客戶(hù)端的免安裝和零維護(hù)，極大地降低了企業(yè)的維護(hù)成本。系統(tǒng)升級(jí)只需在企業(yè)服務(wù)器上安裝一次，其它客戶(hù)端無(wú)需安裝程序。所以本系統(tǒng)維護(hù)方便，使用簡(jiǎn)單。只要能上網(wǎng)的地方就可以進(jìn)行辦公操作。

　　2．無(wú)紙化辦公流程

　　BaDaMa iHRP 5.0系統(tǒng)在人力資源管理各個(gè)環(huán)節(jié)都可以實(shí)行電腦化操作，形成了以員工數(shù)據(jù)管理、員工考勤管理和薪資自動(dòng)結(jié)算管理為主的一整套電子化辦公流程，給企業(yè)人力資源管理工作帶來(lái)極大的便利，并為企業(yè)開(kāi)源節(jié)流、節(jié)省資源作出貢獻(xiàn)。

　　3．移動(dòng)化辦公

　　移動(dòng)辦公體現(xiàn)在兩方面，其一是員工可以在網(wǎng)上提交請(qǐng)假、休假和加班的申請(qǐng)，省去以往用紙和筆書(shū)寫(xiě)請(qǐng)假單的麻煩。其二、主管也只需要在網(wǎng)上登陸系統(tǒng)審批即可。這種便利不受地域的限制，當(dāng)主管出差在外或者在非辦公區(qū)域，比如在酒店、咖啡廳、家里，他只需要找到能上網(wǎng)的計(jì)算機(jī)，登陸系統(tǒng)就可以審批員工請(qǐng)假申請(qǐng)，所以系統(tǒng)真正的做到了移動(dòng)化辦公的目的。

　　4．人性化管理

　　用于支持iHRP 5.0系統(tǒng)運(yùn)行的硬設(shè)備中我們采用智能化人性化的設(shè)計(jì)。員工在上下班和出入大門(mén)打卡或按指紋驗(yàn)證身份的時(shí)候，負(fù)責(zé)信號(hào)傳輸?shù)牟势翙C(jī)會(huì)有相關(guān)語(yǔ)音提醒。早上上班打卡，彩屏機(jī)會(huì)播出“早上好”的溫馨話(huà)語(yǔ)；員工在自己生日的那天打卡，彩屏機(jī)發(fā)出“祝你生日快樂(lè)”的祝福語(yǔ)，同時(shí)顯示一副溫馨的“生日快樂(lè)”的圖片，讓人感覺(jué)親切溫暖、關(guān)懷備至。

　　5．智能提醒

　　又一特色是智能提醒，智能提醒, 系統(tǒng)透過(guò)常用的外部郵箱如: MS outlook , Foxmail等發(fā)送相關(guān)的提醒訊息包括：?jiǎn)T工試用期到期提醒、合同到期提醒、加班超時(shí)提醒、用戶(hù)自定義提醒。

　　6．二代身份證識(shí)別技術(shù)

　　二代身份證識(shí)別技術(shù)是系統(tǒng)的又一大應(yīng)用亮點(diǎn)，配合一個(gè)八達(dá)馬讀卡器。系統(tǒng)能夠讀取身份證上的各種信息并辨別身份證的真?zhèn)巍?/p>

　　7．操作界面友好

　　采用OFFICE、資源管理器等流行的圖形界面，截面簡(jiǎn)潔、生動(dòng)有趣；表格設(shè)計(jì)融合了EXCL、WPS等軟件的優(yōu)點(diǎn)，使得擁有“所想即所見(jiàn)，所見(jiàn)即所得”。如部門(mén)組織結(jié)構(gòu)圖。

　　8．多公司、集團(tuán)化綜合報(bào)表管理

　　強(qiáng)大的數(shù)據(jù)庫(kù)管理系統(tǒng)，能夠管理上千家子公司、超過(guò)十萬(wàn)名員工的信息，為集團(tuán)化企業(yè)帶來(lái)整體性的管理效益。各分公司將各種數(shù)據(jù)報(bào)表通過(guò)系統(tǒng)自動(dòng)生成匯總報(bào)表，發(fā)送至集團(tuán)總部，總部可以高效地整理出匯總好的信息、數(shù)據(jù)，并保存，作為下一步工作以及制定決策的依據(jù)。

　　除了系統(tǒng)的創(chuàng)新設(shè)計(jì)理念的8大亮點(diǎn)以外，系統(tǒng)的三大主要功能模塊也各有特點(diǎn)。

　　二、模塊特點(diǎn)

　　人事模塊

　　1、新入職員工的人事檔案建立,采用兩種錄入方式

　?。?）批量導(dǎo)入，對(duì)于事先就已編輯好的人事資料可以通過(guò)EXCEL表的方式直接導(dǎo)入到系統(tǒng).無(wú)需重新錄入.

　　(2) 單個(gè)錄入,可結(jié)合八達(dá)馬的硬件設(shè)備 “二代身份證閱讀器”,只需將身份證放在機(jī)器上,不僅可以識(shí)別身份證的真?zhèn)?，還可將身份證上記錄的如：姓名、戶(hù)籍、長(zhǎng)串的身份證號(hào)碼、戶(hù)籍地址等訊息，直接導(dǎo)入到系統(tǒng)中,免去了人工錄入相關(guān)信息的麻煩，從而降低錄入錯(cuò)誤率，節(jié)省了工作時(shí)間。

　?。?）用戶(hù)可根據(jù)自己的使用習(xí)慣，增減人事檔案中的欄目,比如:QQ\MSN號(hào)碼欄等。其次為便于員工資料查找，還可增加員工流水號(hào)。

　　2、人事調(diào)動(dòng)(異動(dòng))，系統(tǒng)支持集團(tuán)內(nèi)部員工跨地區(qū)、跨公司、跨部門(mén)、跨崗位的工作調(diào)動(dòng)，無(wú)需二次人事資料的辦理。

　　3、物料管理：?jiǎn)T工入職時(shí)所領(lǐng)的各類(lèi)物品如辦公用品、生活用品等,在員工離職時(shí)需要?dú)w還的，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)提醒相關(guān)人員，督促其進(jìn)行歸還。

　　4、培訓(xùn)費(fèi)用管理：有些大的企業(yè)會(huì)給員工提供學(xué)習(xí)深造的機(jī)會(huì),但是需要達(dá)到一定的服務(wù)年限,企業(yè)才會(huì)承擔(dān)所需的費(fèi)用,如果員工沒(méi)有按照約定達(dá)到服務(wù)期限,系統(tǒng)也會(huì)提醒其歸還一定的費(fèi)用.

　　5、對(duì)于員工在企業(yè)內(nèi)的獎(jiǎng)懲情況也可以詳細(xì)的在系統(tǒng)中記錄體現(xiàn).

　　6、待離職功能：對(duì)于確定要離職但還沒(méi)有完成交接手續(xù)的員工，系統(tǒng)可將其設(shè)為待離職狀態(tài)，期間可正常記錄其考勤、人事等相關(guān)信息。

　　7、黑名單：對(duì)于一些品行有問(wèn)題、或是違反公司制度的員工，企業(yè)可在其離職后將其設(shè)為黑名單，即使企業(yè)人事部門(mén)人員有變動(dòng)，系統(tǒng)也會(huì)自動(dòng)提醒新的招聘人員不得再錄用此類(lèi)員工。

　　8．系統(tǒng)可將各員工合同直接打印出來(lái)。

　　考勤模塊

　　1、最為突出的特點(diǎn)是：ARE智能抓班系統(tǒng)

　　一般企業(yè)內(nèi)的調(diào)班是很常見(jiàn)的，幾千人的企業(yè)如用人工調(diào)整是很繁瑣的事情。那5.0系統(tǒng)可根據(jù)員工實(shí)際的刷卡數(shù)據(jù)來(lái)辨別歸屬他的班次，自動(dòng)計(jì)算出遲到、早退的時(shí)間。

　　2、加班核準(zhǔn)：加班申請(qǐng)與實(shí)際刷卡有沖突時(shí)，系統(tǒng)會(huì)按實(shí)際刷卡數(shù)據(jù)來(lái)判斷員工的加班時(shí)間，而且是以小單位時(shí)間為準(zhǔn)的原則。比如：某員工已申請(qǐng)了加班2小時(shí)，但因物料不足，實(shí)際只加班1個(gè)小時(shí)，那么系統(tǒng)會(huì)根據(jù)他實(shí)際的刷卡數(shù)據(jù)，判斷他只加班1小時(shí)。

　　3、異?？记冢寒?dāng)有忘打卡、補(bǔ)卡等考情異常情況時(shí)，系統(tǒng)會(huì)以特別的方式顯示，以區(qū)別于正常的刷卡數(shù)據(jù)。同時(shí)系統(tǒng)還支持考勤異常情況的提醒及歸類(lèi)匯總查詢(xún)。如：遲到20分鐘人員提醒。

　　4、電腦化管理流程：?jiǎn)T工的事假、病假、出差等申請(qǐng)都可以直接在個(gè)人平臺(tái)上進(jìn)行填寫(xiě)，申請(qǐng)數(shù)據(jù)會(huì)直接轉(zhuǎn)入下一個(gè)審批管理流程。

　　5、排班，企業(yè)可通過(guò)EXCEL表格，將事先已排好的班次直接導(dǎo)入到系統(tǒng)中，省去重新設(shè)定的麻煩。

　　6、凍結(jié)功能：財(cái)會(huì)部門(mén)在核算工資前，可先將系統(tǒng)中考勤數(shù)據(jù)凍結(jié)，避免人為更改，以便更加準(zhǔn)確的進(jìn)行員工工資的核算。

　　7、年假計(jì)算：系統(tǒng)可自動(dòng)計(jì)算出不同職位、不同級(jí)別、不同工齡員工的年假情況，還可根據(jù)企業(yè)情況將上一年年假進(jìn)行自動(dòng)清零或累積處理。

　　薪資模塊 靈活性

　　1、可根據(jù)用戶(hù)不同的薪資制度，設(shè)定符合邏輯、符合制度的計(jì)算公式來(lái)計(jì)算薪資。（例如遲到扣薪或不扣薪，超過(guò)某時(shí)段才扣薪等）薪資公式中包含的項(xiàng)目有：基本工資、個(gè)人所得稅、社保、加項(xiàng)工資（如加班費(fèi)、個(gè)人提成）減項(xiàng)工資（如遲到早退扣款、曠工事假）等均可根據(jù)用戶(hù)使用習(xí)慣定義及設(shè)定。

　　2、系統(tǒng)可生成工資報(bào)表與銀行連接，達(dá)到自動(dòng)發(fā)放工資的目地。

　　3、人工成本計(jì)算 （可根據(jù)數(shù)據(jù)的生效日期進(jìn)行匯總，以滿(mǎn)足薪資計(jì)算的準(zhǔn)確性）

　　比如，某員工上半月在A車(chē)間工作,下半月在B車(chē)間工作,那他的工資情況則會(huì)體現(xiàn)為，上半月以A車(chē)間工資標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算，下半月按B車(chē)間工資標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算，最后再匯總，這樣可以準(zhǔn)確得出該員工的工資投入情況。

　　三、其他特點(diǎn)

　　上述以外系統(tǒng)還具有

　　1、權(quán)限設(shè)定

　　為了提高企業(yè)管理的安全及信息的保密度，系統(tǒng)可針對(duì)不同的使用人員，按級(jí)別發(fā)放不同的使用權(quán)限。比如：企業(yè)老板可以管理、查閱任何模塊，人事部則只需要給予人事相關(guān)模塊的使用權(quán)力，。

　　2、日志記錄

　　系統(tǒng)會(huì)將進(jìn)入系統(tǒng)內(nèi)，任何人的任何操作情況都自動(dòng)記錄下來(lái)，以便后期管理查詢(xún)。

　　3、系統(tǒng)具有高度的開(kāi)放性，可根據(jù)客戶(hù)的需求情況，開(kāi)發(fā)增加新的功能模塊，如訪客管理、車(chē)輛管理等。

八、交易報(bào)告管理辦法？

根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》等法律法規(guī)的規(guī)定，中國(guó)人民銀行制定了《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》，經(jīng)2002年9月17日第7次行務(wù)會(huì)議通過(guò)，現(xiàn)予公布，自2003年3月1日起施行。

行長(zhǎng)：周小川二00三年一月三日

人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法

第一條　為加強(qiáng)對(duì)人民幣支付交易的監(jiān)督管理，規(guī)范人民幣支付交易報(bào)告行為，防范利用銀行支付結(jié)算進(jìn)行洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本辦法。

第二條　本辦法所稱(chēng)人民幣支付交易，是指單位、個(gè)人在社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中通過(guò)票據(jù)、銀行卡、匯兌、托收承付、委托收款、網(wǎng)上支付和現(xiàn)金等方式進(jìn)行的以人民幣計(jì)價(jià)的貨幣給付及其資金清算的交易。

大額支付交易，是指規(guī)定金額以上的人民幣支付交易。

可疑支付交易，是指交易的金額、頻率、流向、用途、性質(zhì)等有異常情形的人民幣支付交易。

第三條　經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的政策性銀行、商業(yè)銀行、城鄉(xiāng)信用社及其聯(lián)合社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)金融機(jī)構(gòu)）辦理支付交易業(yè)務(wù)應(yīng)遵守本辦法。

第四條　中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)支付交易報(bào)告工作的監(jiān)督和管理。

第五條　中國(guó)人民銀行建立支付交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，對(duì)支付交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)。

第六條　金融機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)崗位，建立崗位責(zé)任制，明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)對(duì)大額支付交易和可疑支付交易進(jìn)行記錄、分析和報(bào)告。

第七條　下列支付交易屬于大額支付交易：

（一）法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)（以下統(tǒng)稱(chēng)單位）之間金額100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付；

（二）金額20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付；

（三）個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)與單位銀行結(jié)算賬戶(hù)之間金額20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

第八條　下列支付交易屬于可疑支付交易：

（一）短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；

（二）資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符；

（三）資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符；

（四）企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符；

（五）周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)明顯不符；

（六）相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；

（七）長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；

（八）短期內(nèi)頻繁地收取來(lái)自與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的個(gè)人匯款；

（九）存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符；

（十）個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)短期內(nèi)累計(jì)100萬(wàn)元以上現(xiàn)金收付；

（十一）與販毒、走私、恐怖活動(dòng)嚴(yán)重地區(qū)的客戶(hù)之間的商業(yè)往來(lái)活動(dòng)明顯增多，短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付；

（十二）頻繁開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)，且銷(xiāo)戶(hù)前發(fā)生大量資金收付；

（十三）有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測(cè)；

（十四）中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他可疑支付交易行為；

（十五）金融機(jī)構(gòu)經(jīng)判斷認(rèn)為的其他可疑支付交易行為。

本條所稱(chēng)“短期”，指10個(gè)營(yíng)業(yè)日以?xún)?nèi)。

第九條　存款人申請(qǐng)開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審查其提交的開(kāi)戶(hù)資料的真實(shí)性、完整性、合法性。

第十條　金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶(hù)存款人的信息資料，包括單位銀行結(jié)算賬戶(hù)存款人的名稱(chēng)、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及其有效身份證件的名稱(chēng)和號(hào)碼、開(kāi)戶(hù)的證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊(cè)資金、經(jīng)營(yíng)范圍、主要資金往來(lái)對(duì)象、賬戶(hù)的日平均收付發(fā)生額等信息和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)存款人的姓名、身份證件的名稱(chēng)和號(hào)碼、住所等信息。

第十一條　金融機(jī)構(gòu)在辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)其客戶(hù)有本辦法第八條所列情形的，應(yīng)記錄、分析該可疑支付交易，填制《可疑支付交易報(bào)告表》（格式見(jiàn)附表1）后進(jìn)行報(bào)告。

第十二條　金融機(jī)構(gòu)對(duì)可疑支付交易需要進(jìn)一步核查的，應(yīng)及時(shí)向中國(guó)人民銀行報(bào)告。

中國(guó)人民銀行查詢(xún)可疑支付交易時(shí)，有關(guān)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)負(fù)責(zé)查明，及時(shí)回復(fù)，并記錄存檔。

第十三條　金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按銀行會(huì)計(jì)檔案管理的規(guī)定保管支付交易記錄。

第十四條　金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)本辦法制定支付交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向中國(guó)人民銀行報(bào)告。

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)下屬分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。

第十五條　大額轉(zhuǎn)賬支付由金融機(jī)構(gòu)通過(guò)相關(guān)系統(tǒng)與支付交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)連接報(bào)告。

大額現(xiàn)金收付由金融機(jī)構(gòu)通過(guò)其業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)或書(shū)面方式報(bào)告。

可疑支付交易由金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行柜面審查，通過(guò)書(shū)面方式或其他方式報(bào)告。

第十六條　金融機(jī)構(gòu)辦理大額轉(zhuǎn)賬支付，由各金融機(jī)構(gòu)于交易發(fā)生日起的第2個(gè)工作日?qǐng)?bào)告中國(guó)人民銀行總行。

大額現(xiàn)金收付，由金融機(jī)構(gòu)于業(yè)務(wù)發(fā)生日起的第2個(gè)工作日?qǐng)?bào)送人民銀行當(dāng)?shù)胤种?，并由其轉(zhuǎn)報(bào)中國(guó)人民銀行總行。

第十七條　政策性銀行、國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑支付交易的，應(yīng)填制《可疑支付交易報(bào)告表》并報(bào)送一級(jí)分行。一級(jí)分行經(jīng)分析后應(yīng)于收到《可疑支付交易報(bào)告表》后的第2個(gè)工作日?qǐng)?bào)送中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤中?、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行，同時(shí)報(bào)送其上級(jí)行。

城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、城鄉(xiāng)信用合作社及其聯(lián)合社、外資獨(dú)資銀行、中外合資銀行和外國(guó)銀行分行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑支付交易的，應(yīng)填制《可疑支付交易報(bào)告表》并報(bào)送中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤中?、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行和其他地市中心支行。中國(guó)人民銀行其他地市中心支行于收到《可疑支付交易報(bào)告表》后的第2個(gè)工作日?qǐng)?bào)送所在省的中國(guó)人民銀行分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行。

第十八條　金融機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)過(guò)分析人民幣支付交易，對(duì)明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應(yīng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，同時(shí)報(bào)告其上級(jí)單位。

第十九條　中國(guó)人民銀行分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行應(yīng)分析金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的《可疑支付交易報(bào)告表》。需要金融機(jī)構(gòu)補(bǔ)充資料或進(jìn)一步作出說(shuō)明的，應(yīng)立即通知金融機(jī)構(gòu)說(shuō)明情況。

第二十條　中國(guó)人民銀行分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行應(yīng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的《可疑支付交易報(bào)告表》按周匯總（格式見(jiàn)附表2），每周第一個(gè)工作日向中國(guó)人民銀行總行報(bào)告。對(duì)重大的可疑支付交易，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)人民銀行總行。

第二十一條　中國(guó)人民銀行和各金融機(jī)構(gòu)不得向任何單位或個(gè)人泄露可疑支付交易信息，但法律另有規(guī)定的除外。

第二十二條　金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定審查開(kāi)戶(hù)資料為個(gè)人開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)的，由中國(guó)人民銀行給予警告，并處以1000元以上5000元以下罰款。情節(jié)嚴(yán)重的，取消其直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格。

第二十三條　金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以3萬(wàn)元以下罰款：

（一）未按規(guī)定對(duì)開(kāi)戶(hù)資料進(jìn)行審查，致使單位開(kāi)立虛假銀行結(jié)算賬戶(hù)的；

（二）未按規(guī)定建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案或收集的存款人信息數(shù)據(jù)不完整的；

（三）未按規(guī)定保存客戶(hù)交易記錄的；

（四）未按本辦法對(duì)支付交易進(jìn)行審查和報(bào)告的；

（五）對(duì)明知或應(yīng)知的可疑支付交易不報(bào)告的；

（六）違反第二十一條的規(guī)定泄露可疑支付交易信息的。

第二十四條　金融機(jī)構(gòu)工作人員參與偽造開(kāi)戶(hù)資料，為存款人開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)，協(xié)助進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。

第二十五條　金融機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，由中國(guó)人民銀行停止核準(zhǔn)其開(kāi)立基本存款賬戶(hù)，暫停或停止其部分或全部支付結(jié)算業(yè)務(wù)，并取消該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格。

第二十六條　中國(guó)人民銀行的工作人員違反本辦法第二十一條規(guī)定的，依法給予行政處分。

第二十七條　本辦法所稱(chēng)“以上”、“以下”，均包括本數(shù)。

第二十八條　本辦法自2003年3月1日起施行。

附表1

可疑支付交易報(bào)告表

可疑支付報(bào)告行名稱(chēng)：

收付時(shí)間：

付款銀行名稱(chēng)：

付款人名稱(chēng)及賬號(hào)：

付款人所在國(guó)家或地區(qū)：

收款銀行名稱(chēng)：

展開(kāi)全部

備注：

1.可疑支付交易類(lèi)型的填寫(xiě)應(yīng)與“可疑支付交易報(bào)告匯總表”中的類(lèi)型相符。

2.判斷可疑支付交易的依據(jù)包括可疑支付交易的特征、原因分析等。

附表2

可疑支付交易報(bào)告匯總表

行別

類(lèi)型（一）

類(lèi)型（二）

類(lèi)型（三）

類(lèi)型（四）

類(lèi)型（五）

……

行別

筆數(shù)

金額

筆數(shù)

金額

筆數(shù)

金額

筆數(shù)

金額

筆數(shù)

金額

…

…

展開(kāi)全部

單位公章：負(fù)責(zé)人：制表人：

填制說(shuō)明：

上表所列可疑支付類(lèi)型的順序與《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》第八條所列類(lèi)型順序相同。

管理辦法

第一條

為加強(qiáng)對(duì)人民幣支付交易的監(jiān)督管理，規(guī)范人民幣支付交易報(bào)告行為，防范利用銀行支付結(jié)算進(jìn)行洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本辦法。

第二條

本辦法所稱(chēng)人民幣支付交易，是指單位、個(gè)人在社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中通過(guò)票據(jù)、銀行卡、匯兌、托收承付、委托收款、網(wǎng)上支付和現(xiàn)金等方式進(jìn)行的以人民幣計(jì)價(jià)的貨幣給付及其資金清算的交易。

大額支付交易，是指規(guī)定金額以上的人民幣支付交易。

可疑支付交易，是指交易的金額、頻率、流向、用途、性質(zhì)等有異常情形的人民幣支付交易。

第三條

經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的政策性銀行、商業(yè)銀行、城鄉(xiāng)信用社及其聯(lián)合社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)金融機(jī)構(gòu)）辦理支付交易業(yè)務(wù)應(yīng)遵守本辦法。

第四條

中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)支付交易報(bào)告工作的監(jiān)督和管理。

第五條

中國(guó)人民銀行建立支付交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，對(duì)支付交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)。

第六條

金融機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)崗位，建立崗位責(zé)任制，明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)對(duì)大額支付交易和可疑支付交易進(jìn)行記錄、分析和報(bào)告。

第七條

下列支付交易屬于大額支付交易：

（一）法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)（以下統(tǒng)稱(chēng)單位）之間金額100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付；

（二）金額20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付；

（三）個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)與單位銀行結(jié)算賬戶(hù)之間金額20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

第八條

下列支付交易屬于可疑支付交易：

（一）短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；

（二）資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符；

（三）資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符；

（四）企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符；

（五）周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)明顯不符；

（六）相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；

（七）長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；

（八）短期內(nèi)頻繁地收取來(lái)自與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的個(gè)人匯款；

（九）存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符；

（十）個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)短期內(nèi)累計(jì)100萬(wàn)元以上現(xiàn)金收付；

（十一）與販毒、走私、恐怖活動(dòng)嚴(yán)重地區(qū)的客戶(hù)之間的商業(yè)往來(lái)活動(dòng)明顯增多，短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付；

（十二）頻繁開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)，且銷(xiāo)戶(hù)前發(fā)生大量資金收付；

（十三）有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測(cè)；

（十四）中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他可疑支付交易行為；

（十五）金融機(jī)構(gòu)經(jīng)判斷認(rèn)為的其他可疑支付交易行為。

本條所稱(chēng)“短期”，指10個(gè)營(yíng)業(yè)日以?xún)?nèi)。

第九條

存款人申請(qǐng)開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審查其提交的開(kāi)戶(hù)資料的真實(shí)性、完整性、合法性。

第十條

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶(hù)存款人的信息資料，包括單位銀行結(jié)算賬戶(hù)存款人的名稱(chēng)、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及其有效身份證件的名稱(chēng)和號(hào)碼、開(kāi)戶(hù)的證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊(cè)資金、經(jīng)營(yíng)范圍、主要資金往來(lái)對(duì)象、賬戶(hù)的日平均收付發(fā)生額等信息和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)存款人的姓名、身份證件的名稱(chēng)和號(hào)碼、住所等信息。

第十一條

金融機(jī)構(gòu)在辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)其客戶(hù)有本辦法第八條所列情形的，應(yīng)記錄、分析該可疑支付交易，填制《可疑支付交易報(bào)告表》（格式見(jiàn)附表1）后進(jìn)行報(bào)告。

第十二條

金融機(jī)構(gòu)對(duì)可疑支付交易需要進(jìn)一步核查的，應(yīng)及時(shí)向中國(guó)人民銀行報(bào)告。

中國(guó)人民銀行查詢(xún)可疑支付交易時(shí)，有關(guān)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)負(fù)責(zé)查明，及時(shí)回復(fù)，并記錄存檔。

第十三條

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按銀行會(huì)計(jì)檔案管理的規(guī)定保管支付交易記錄。

第十四條

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)本辦法制定支付交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向中國(guó)人民銀行報(bào)告。

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)下屬分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。

第十五條

大額轉(zhuǎn)賬支付由金融機(jī)構(gòu)通過(guò)相關(guān)系統(tǒng)與支付交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)連接報(bào)告。

大額現(xiàn)金收付由金融機(jī)構(gòu)通過(guò)其業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)或書(shū)面方式報(bào)告。

可疑支付交易由金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行柜面審查，通過(guò)書(shū)面方式或其他方式報(bào)告。

第十六條

金融機(jī)構(gòu)辦理大額轉(zhuǎn)賬支付，由各金融機(jī)構(gòu)于交易發(fā)生日起的第2個(gè)工作日?qǐng)?bào)告中國(guó)人民銀行總行。

大額現(xiàn)金收付，由金融機(jī)構(gòu)于業(yè)務(wù)發(fā)生日起的第2個(gè)工作日?qǐng)?bào)送人民銀行當(dāng)?shù)胤种?，并由其轉(zhuǎn)報(bào)中國(guó)人民銀行總行。

第十七條

政策性銀行、國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑支付交易的，應(yīng)填制《可疑支付交易報(bào)告表》并報(bào)送一級(jí)分行。一級(jí)分行經(jīng)分析后應(yīng)于收到《可疑支付交易報(bào)告表》后的第2個(gè)工作日?qǐng)?bào)送中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤中?、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行，同時(shí)報(bào)送其上級(jí)行。

城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、城鄉(xiāng)信用合作社及其聯(lián)合社、外資獨(dú)資銀行、中外合資銀行和外國(guó)銀行分行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑支付交易的，應(yīng)填制《可疑支付交易報(bào)告表》并報(bào)送中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤中?、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行和其他地市中心支行。中國(guó)人民銀行其他地市中心支行于收到《可疑支付交易報(bào)告表》后的第2個(gè)工作日?qǐng)?bào)送所在省的中國(guó)人民銀行分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行。

第十八條

金融機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)過(guò)分析人民幣支付交易，對(duì)明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應(yīng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，同時(shí)報(bào)告其上級(jí)單位。

第十九條

中國(guó)人民銀行分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行應(yīng)分析金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的《可疑支付交易報(bào)告表》。需要金融機(jī)構(gòu)補(bǔ)充資料或進(jìn)一步作出說(shuō)明的，應(yīng)立即通知金融機(jī)構(gòu)說(shuō)明情況。

第二十條

中國(guó)人民銀行分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行應(yīng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的《可疑支付交易報(bào)告表》按周匯總（格式見(jiàn)附表2），每周第一個(gè)工作日向中國(guó)人民銀行總行報(bào)告。對(duì)重大的可疑支付交易，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)人民銀行總行。

第二十一條

中國(guó)人民銀行和各金融機(jī)構(gòu)不得向任何單位或個(gè)人泄露可疑支付交易信息，但法律另有規(guī)定的除外。

第二十二條

金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定審查開(kāi)戶(hù)資料為個(gè)人開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)的，由中國(guó)人民銀行給予警告，并處以1000元以上5000元以下罰款。情節(jié)嚴(yán)重的，取消其直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格。

第二十三條

金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以3萬(wàn)元以下罰款：

（一）未按規(guī)定對(duì)開(kāi)戶(hù)資料進(jìn)行審查，致使單位開(kāi)立虛假銀行結(jié)算賬戶(hù)的；

（二）未按規(guī)定建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案或收集的存款人信息數(shù)據(jù)不完整的；

（三）未按規(guī)定保存客戶(hù)交易記錄的；

（四）未按本辦法對(duì)支付交易進(jìn)行審查和報(bào)告的；

(五)對(duì)明知或應(yīng)知的可疑支付交易不報(bào)告的；

（六）違反第二十一條的規(guī)定泄露可疑支付交易信息的。

第二十四條

金融機(jī)構(gòu)工作人員參與偽造開(kāi)戶(hù)資料，為存款人開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)，協(xié)助進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。

第二十五條

金融機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，由中國(guó)人民銀行停止核準(zhǔn)其開(kāi)立基本存款賬戶(hù)，暫停或停止其部分或全部支付結(jié)算業(yè)務(wù)，并取消該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格。

第二十六條

中國(guó)人民銀行的工作人員違反本辦法第二十一條規(guī)定的，依法給予行政處分。

第二十七條

本辦法所稱(chēng)“以上”、“以下”，均包括本數(shù)。

第二十八條

本辦法自2003年3月1日起施行

九、管理評(píng)審報(bào)告怎么寫(xiě)？

質(zhì)量管理體系評(píng)審計(jì)劃1、 評(píng)審目的確保質(zhì)量方針、質(zhì)量目標(biāo)和質(zhì)量管理體系的持續(xù)適宜性、充分性和有效性。

2、 評(píng)審內(nèi)容a、 內(nèi)、外部質(zhì)量審核情況。

b、 糾正和預(yù)防措施實(shí)施效果。

c、 過(guò)程控制的情況。

d、 產(chǎn)品質(zhì)量狀況（包括重大質(zhì)量問(wèn)題）。

e、 顧客的滿(mǎn)意度、顧客投訴處理的情況以及顧客反饋的其他信息。

f、 質(zhì)量方針和質(zhì)量目標(biāo)的實(shí)施情況及其適宜性。

g、 質(zhì)量手冊(cè)及其支持性文件（主要是程序文件）是否需要修改。

h、 組織結(jié)構(gòu)、管理職能是否合適和協(xié)調(diào)。

i、 資源是否配置得當(dāng)。

j、 有無(wú)影響質(zhì)量管理體系的變化環(huán)境。

k、 改進(jìn)的建議。＜b

十、什么是航空管理？

空中交通管制的基本任務(wù)是對(duì)飛行中的航空器提供空中交通管制服務(wù)，實(shí)施有效的監(jiān)督和管理，保障空中飛行活動(dòng)安全有序進(jìn)行，防止航空器與航空器、航空器與地面障礙物相撞，防止地面對(duì)空兵器或者對(duì)空裝置誤射航空器，禁止未經(jīng)批準(zhǔn)的航空器飛入空中禁區(qū)、臨時(shí)空中禁區(qū)或者飛出、飛入國(guó)（邊）境。

近年來(lái)，我國(guó)由于人為因素造成危及航空飛行安全的事件明顯增多，主要表現(xiàn)為在機(jī)場(chǎng)凈空保護(hù)區(qū)內(nèi)非法修建超高建筑或修建影響機(jī)場(chǎng)電磁環(huán)境的設(shè)施，在飛行活動(dòng)密集地區(qū)或主要航路航線下方未經(jīng)批準(zhǔn)隨意升放航空物體或人為放飛鳥(niǎo)類(lèi)動(dòng)物，在機(jī)場(chǎng)周?chē)S意燃燒農(nóng)作物桿節(jié)造成煙霧籠罩機(jī)場(chǎng)影響飛機(jī)正常起降，隨意在飛行空域和航路下方實(shí)施人工降雨和防雹作業(yè)的對(duì)空炮射等。